No importa en qué etapa de su vida se encuentre, nunca es demasiado temprano o tarde para recurrir a un asesor financiero. Ya sea que desee formar una familia o esté a punto de jubilarse, un asesor financiero puede ayudarlo a prepararse para esos hitos. Juntos, usted y un asesor financiero pueden crear un plan que aumente la probabilidad de alcanzar sus metas financieras.
Probablemente sepa que los asesores financieros poseen una gran cantidad de conocimientos y experiencia, y que pueden ayudarlo a navegar el complejo panorama de las inversiones. Por lo tanto, destaquemos cinco razones clave más por las que debería pensar en usar un asesor financiero.
1. Son objetivos y proporcionan consejos imparciales
Tomar decisiones financieras puede ser abrumador. Un asesor financiero, que actúa como un tercero imparcial, puede ofrecer perspectivas objetivas sobre su situación financiera. Puede ayudarle a tomar decisiones complejas, y explicarle las ventajas y desventajas de varias opciones. Al brindar asesoramiento imparcial, un asesor financiero puede ayudarlo a tomar decisiones bien informadas, sin el riesgo de cometer errores emocionales que podrían afectar sus metas a largo plazo.
2. Ayudan con el establecimiento de objetivos y la planificación financiera
Una de las funciones principales de un asesor financiero es ayudarle a establecer metas financieras realistas basadas en sus necesidades, plazos, tolerancia al riesgo y capacidad financiera. Una vez que se establezcan sus metas, trabajará con usted para desarrollar un plan financiero que describa las estrategias para lograrlas.
Un asesor financiero puede y debe proporcionar orientación sobre áreas como los presupuestos, la administración de deudas, la asignación de inversiones y las necesidades de seguros, lo que garantiza que su plan financiero esté alineado con sus objetivos y metas.
3. Monitorean su cartera y hacen los ajustes necesarios
Un plan financiero sólido requiere monitoreo y ajustes continuos para mantenerse encaminado. La vida está llena de giros inesperados. Como resultado, es probable que su situación financiera cambie con el tiempo (tal vez incluso varias veces). Un asesor financiero puede proporcionar apoyo y orientación continuos revisando su plan regularmente y haciendo los cambios necesarios para que las cosas sigan funcionando sin problemas.
También le ayuda a mantenerse encaminado, tomando decisiones proactivas que maximizan sus posibilidades de alcanzar los hitos financieros a tiempo.
4. Tienen acceso a diversas herramientas y oportunidades de inversión
Navegar por la gran cantidad de opciones de inversión puede ser abrumador para las personas. Los asesores financieros tienen acceso a herramientas, investigaciones y perspectivas que pueden ayudarle a identificar mejor las oportunidades de inversión ideales alineadas con sus metas financieras, tolerancia al riesgo y cronograma. Puede proporcionar orientación sobre la diversificación de su cartera de inversiones, la elección de la asignación de bienes adecuada y la gestión efectiva de los riesgos.
5. Pueden brindarle tranquilidad y ahorrarle tiempo
Podría decirse que uno de los beneficios más valiosos de usar un asesor financiero es obtener más tranquilidad. Al derivar la administración financiera a un profesional de confianza, puede aliviar el estrés y enfocarse en otros aspectos importantes de su vida. El tiempo es un recurso valioso y administrar sus finanzas puede llevar mucho tiempo. Al utilizar un asesor financiero, puede liberar tiempo y energía para otras cosas que exigen su atención.
Consideraciones finales
Desde su experiencia y conocimiento hasta el asesoramiento objetivo, la diversificación de inversiones y la oferta de tranquilidad, los asesores financieros pueden desempeñar un papel vital para guiarlo y guiar a sus seres queridos hacia el éxito financiero.
La situación financiera de cada persona es única, por lo que es fundamental encontrar el asesor financiero adecuado que comprenda sus necesidades y aspiraciones. Pero el resultado final es el siguiente: trabajar con un asesor financiero puede darle grandes beneficios, ahora y más adelante.
Conéctese con un asesor de Northwest Investment Services
¿Está listo para tomar más control de su futuro financiero? Nuestro equipo de asesores financieros está aquí para ayudar. Pueden ayudarlo a comprender sus prioridades financieras, establecer objetivos, desarrollar estrategias para alcanzar esos objetivos, crear una cartera de inversiones y mucho más.
Para obtener más información sobre los servicios que brindan nuestros asesores financieros, visite nuestro sitio web. Para programar una consulta sin riesgo ni compromiso con Northwest Investment Services, envíe una solicitud en línea o llámenos al (541) 744-9417.
Northwest Investment Services es un nombre comercial de Cetera Investment Services. Los valores y los productos de seguros se ofrecen a través de Cetera Investment Services LLC (que opera como compañía de seguros en CA como CFG STC Insurance Agency LLC: Lic. de aseguradora en CA núm. 0A96522), miembro de FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera)/SIPC (Corporación para la Protección de los Inversores en Valores). Los servicios de asesoramiento se ofrecen a través de Cetera Investment Advisers LLC. Ninguna de las dos firmas está afiliada a la institución financiera donde se ofrecen los servicios de inversión. Las personas afiliadas a esta firma de corredores/agentes son representantes registrados que ofrecen solo servicios de corretaje y reciben compensación basada en transacciones (comisiones), representantes asesores de inversiones que ofrecen solo servicios de asesoramiento de inversiones y reciben cargos basados en bienes, o tanto representantes registrados como representantes asesores de inversiones, que pueden ofrecer ambos tipos de servicios.
Las inversiones no están aseguradas por la FDIC (Corporación Federal de Seguro de Depósitos)/el NCUSIF (Fondo Nacional de Seguro de Acciones de Cooperativas de Crédito); pueden disminuir su valor; no están garantizadas por una institución financiera; no son un depósito; no están aseguradas por ninguna agencia gubernamental federal.
