Cuentas de ahorros y de cheques en Northwest Community Credit Union

Mín. para abrir	Tasas
$10	APY de hasta el 0.05%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$1	APY de hasta el 0.05%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$250	APY de hasta el 0.10%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$1	APY de hasta el 5.00%	Ver tasas

Requisitos	Tasas de interés	Rendimiento porcentual anual
Requisitos cumplidos*	0.250%	APY del 0.25%	Ver tasas
Requisitos no cumplidos*	0.000%	APY del 0.00%	Ver tasas

Requisitos	Tasas de interés	Rendimiento porcentual anual*
Mínimo para abrir $100 Cargo de servicio mensual $20 Para renunciar al cargo de servicio mensual, debe tener uno de los siguientes montos: $50,000 en saldos combinados promedio de cuentas de cheques, de ahorros y del mercado monetario de NWCU. $100,000 en saldos combinados promedio de cuentas de cheques, de ahorros, del mercado monetario, de CD y de CD IRA de NWCU.	0.499%	APY del 0.50%	Ver tasas

Interés	Rendimiento porcentual anual
0.000%	APY del 0.00%	Ver tasas

Opciones de IRA/CD tradicional	Saldo mínimo	Rendimiento porcentual anual	Tasa de interés
CD a 5 meses	$500	4.25%	4.169%

Mín. para abrir	Tasas
$1,000	APY del 0.50% al 0.65%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$1,000	APY del 0.55% al 0.70%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$1,000	APY del 0.75% al 1.50%	Ver tasas

Duración del plazo	Mín. para abrir	Tasas
De 3 a 60 meses	$500	APY del 0.85% al 2.25% Rango	Ver tasas

Duración del plazo	Mín. para abrir	Tasa
24 meses	$500	APY del 1.75%	Ver tasas

Duración del plazo	Mín. para abrir	Tasa
12 meses	$25	APY del 1.65%	Ver tasas y reglas oficiales

Mín. para abrir	Tasa
$250	APY de hasta el 0.10%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasa
$2,500	APY del 0.55% al 0.70%	Ver tasas

Mín. para abrir	Duración del plazo
$500	De 3 a 60 meses	Ver tasas

Mín. para abrir	Duración del plazo
$500	24 meses	Ver tasas

Saldo	Tasas
De $0.01 a $99.99	Tasa de interés del 0.000%	APY del 0.00%	Ver tasas
Más de $100	Tasa de interés del 0.050%	APY del 0.05%	Ver tasas

Requisitos	Tasas
Requisitos cumplidos*	Tasa de interés del 0.250%	APY del 0.25%	Ver tasas
Requisitos no cumplidos*	Tasa de interés del 0.000%	APY del 0.00%	Ver tasas

Duración del plazo	Saldo	Tasas
12 meses	Más de $100	Tasa de interés del 1.736%	APY del 1.75%	Ver tasas

Cuenta	Saldo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
Cuenta de ahorros regular Cuenta de ahorros para jóvenes Cuenta de ahorros del mañana Cuenta de ahorros garantizada	De $0 a $99.99	0.000%	0.00%
	Más de $100	0.050%	0.05%
Cuenta de ahorros sin dividendos	Más de $0.01	0.000%	0.00%
Cuenta de ahorros IRA: tradicional y Roth	Más de $0.01	0.000%	0.10%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas de ahorro:

Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual de las cuentas compartidas se indican más arriba. En el caso de las cuentas de ahorros IRA, la tasa de interés y el rendimiento porcentual anual se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. Las cuentas de ahorros regulares, para jóvenes, garantizada y del mañana son cuentas con tasas escalonadas. La tasa de interés para un nivel particular se aplicará a todo el saldo de cuenta si el saldo de cuenta está dentro del rango de saldo para ese nivel. En el caso de las cuentas que devengan intereses, la tasa de interés puede variar mensualmente según lo determine el Consejo Directivo.
Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Información del saldo. El depósito mínimo para abrir una cuenta compartida es de $10.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Tasas de las cuentas de ahorros Level Up Northwest™

Tasas vigentes desde 10 de enero de 2023

Cuenta	Préstamo calificado*	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
Cuenta de ahorros Level Up Northwest	1 préstamo calificado	0.995%	1.00%
	2 préstamos calificados	1.982%	2.00%
	3 préstamos calificados	2.960%	3.00%
	4 préstamos calificados	3.928%	4.00%
	5 préstamos calificados	4.889%	5.00%
	Sin préstamos calificados	0.050%	0.05%

*Los préstamos calificados incluyen préstamos de consumo (excepto los préstamos Upstart) al día con saldos superiores a $10,000 y hasta un (1) préstamo hipotecario por propietario declarante de impuestos el último día del mes anterior; hasta cinco (5) préstamos calificados.

Divulgaciones de veracidad del ahorro para cuentas de ahorros

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. La tasa se determina por la cantidad de préstamos que califican y que se mantienen el último día del mes anterior. Durante el mes en el que se abre la cuenta, la cuenta obtendrá la tasa “sin préstamos calificados” hasta el final del mes. A partir del primer día del mes siguiente, la tasa asociada con la cantidad de préstamos calificados entrará en vigencia y se obtendrá durante el resto del mes. Además, cuando se abre un préstamo adicional calificado, la tasa Level Up se actualizará el primer día del mes siguiente al mes en que se abrió el préstamo calificado.
Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Información del saldo. El depósito mínimo para abrir una cuenta compartida es de $10.
Asegurado federalmente por NCUA.

Opción de certificado	Saldo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD a 3 meses	Más de $500	0.847%	0.85%
CD a 6 meses	Más de $500	1.243%	1.25%
CD a 12 meses	Más de $500	1.736%	1.75%
CD a 18 meses	Más de $500	1.785%	1.80%
CD a 24 meses	Más de $500	1.835%	1.85%
CD a 36 meses	Más de $500	2.031%	2.05%
CD a 48 meses	Más de $500	2.129%	2.15%
CD a 60 meses	Más de $500	2.227%	2.25%

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual son fijos y estarán vigentes por el término de la cuenta. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones. En el caso de las cuentas de certificado, una vez abierta la cuenta, no podrá realizar depósitos ni retiros adicionales, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un plazo adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
  3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Opción de CD	Saldo mínimo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD con aumento (25 meses)	Más de $500	2.472%	2.50%
CD con aumento (37 meses)	Más de $500	1.094%	1.10%
CD con aumento (49 meses)	Más de $500	1.342%	1.35%
CD con aumento (61 meses)	Más de $500	1.588%	1.60%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Información sobre la tasa de interés con aumento. Puede optar por actualizar o subir la tasa de interés y el rendimiento porcentual anual en un certificado a 25 meses a la tasa de interés vigente de un certificado a 24 meses de NWCU. El certificado a 37 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 36 meses de NWCU. El certificado a 49 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 48 meses de NWCU. El certificado a 61 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 60 meses de NWCU. La opción de aumento solo podrá ejercerse una vez durante la vigencia del certificado. La tasa de interés actualizada o aumentada entrará en vigor dentro de los tres días hábiles posteriores a la recepción de su notificación. La nueva tasa de interés no se aplicará retroactivamente.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo inicial mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones. En el caso de las cuentas de certificado, una vez abierta la cuenta, no podrá realizar depósitos ni retiros adicionales, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un plazo adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera:
  plazos de 90 días a 11 meses y 90 días;
  plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento; o bien cuando es una cuenta IRA y el propietario ha alcanzado la edad de 59 años y medio o ha quedado incapacitado.
Política de renovación. Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Cuenta	Saldo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
Cuentas de cheques Northwest Checking y Northwest Secure Checking	Requisito cumplido*	0.250%	0.25%
	Requisito no cumplido*	0.000%	0.00%
Northwest Passage Checking	Más de $0	0.000%	0.00%
Cuenta de cheques ejecutiva	De $0.01 a $999.99	0.499%	0.50%
	De $1,000 a $4,999.99	0.499%	0.50%
	De $5,000 a $9,999.99	0.499%	0.50%
	De $10,000 a $24,999.99	0.499%	0.50%
	Más de $25,000	0.499%	0.50%

* Para ganar intereses en la cuenta de cheques Northwest Checking, debe cumplir con todos los requisitos mensuales: 1) Diez (10) transacciones con tarjeta de débito liquidadas; 2) inscripción activa en los estados de cuenta electrónicos. El APY (rendimiento porcentual anual) del 0.25% está limitado a los primeros $5,000.

** Consulte una lista de nuestras tarifas y cargos para más información.

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas de cheques:

Tasa de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual de las cuentas de cheques se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés para un nivel particular se aplicará a todo el saldo de cuenta si el saldo de cuenta está dentro del rango de saldo para ese nivel. La tasa de interés puede cambiar mensualmente a discreción de la cooperativa de crédito.
Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Información del saldo. El depósito inicial mínimo para abrir una cuenta de cheques ejecutiva es de $100 y de $40 para todas las demás cuentas de cheques. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta, llame a la cooperativa de crédito al 1-800-452-9515.

Este Anexo de Tasas establece las condiciones y tasas actuales, aplicables a sus cuentas de cheques en Northwest Community Credit Union en este momento. La Cooperativa de Crédito puede ofrecer otras tasas o modificar las tasas contenidas en este anexo de vez en cuando. Cada titular de cuenta acepta las condiciones establecidas en este Anexo de Tasas y reconoce que forma parte del Acuerdo de Membresía y Cuenta.

Opción de CD	Saldo mínimo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD adicionales de tasa variable (24 meses)	Más de $500	1.736%	1.75%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Información de las tasas de interés variables. La tasa variable podrá ajustarse el primer día de cada trimestre calendario. La tasa será determinada por la administración de la cooperativa de crédito.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones Puede realizar depósitos adicionales ilimitados en su cuenta. No hay un mínimo para cada depósito adicional. No puede realizar retiros de su cuenta, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
  3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado adicionales de tasa variable a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Cuenta	Saldo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
Cuenta del mercado monetario para superinversores	De $1,000 a $4,999.99	0.499%	0.50%
	De $5,000 a $9,999.99	0.499%	0.50%
	De $10,000 a $24,999.99	0.499%	0.50%
	De $25,000 a $49,999.99	0.499%	0.50%
	De $50,000 a $99,999.99	0.499%	0.50%
	De $100,000 a $249,999.99	0.648%	0.65%
	Más de $250,000	0.648%	0.65%
Cuenta IRA para superinversores	De $1,000 a $4,999.99	0.549%	0.55%
	De $5,000 a $9,999.99	0.549%	0.55%
	De $10,000 a $24,999.99	0.549%	0.55%
	De $25,000 a $49,999.99	0.549%	0.55%
	De $50,000 a $99,999.99	0.549%	0.55%
	De $100,000 a $249,999.99	0.698%	0.70%
	Más de $250,000	0.698%	0.70%
Cuenta de cheques ejecutiva del mercado monetario y cuenta IRA ejecutiva del mercado monetario	De $1,000 a $4,999.99	0.747%	0.75%
	De $5,000 a $9,999.99	0.747%	0.75%
	De $10,000 a $24,999.99	0.747%	0.75%
	De $25,000 a $49,999.99	0.747%	0.75%
	De $50,000 a $99,999.99	0.995%	1.00%
	De $100,000 a $249,999.99	1.490%	1.50%
	Más de $250,000	1.490%	1.50%

Divulgación de veracidad del ahorro

Tasa de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual de las cuentas de cheques se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés para un nivel particular se aplicará a todo el saldo de cuenta si el saldo de cuenta está dentro del rango de saldo para ese nivel. La tasa de interés puede cambiar mensualmente a discreción de la cooperativa de crédito.
Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Información del saldo. El saldo mínimo es de $1,000.00.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta, llame a la cooperativa de crédito al 1-800-452-9515.

Cuenta	Saldo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD IRA a 3 meses	Más de $500	0.896%	0.90%
CD IRA a 6 meses	Más de $500	1.292%	1.30%
CD IRA a 12 meses	Más de $500	1.785%	1.80%
CD IRA a 18 meses	Más de $500	1.835%	1.85%
CD IRA a 24 meses	Más de $500	1.884%	1.90%
CD IRA a 36 meses	Más de $500	2.080%	2.10%
CD IRA a 48 meses	Más de $500	2.178%	2.20%
CD IRA a 60 meses	Más de $500	2.276%	2.30%

* Consulte una lista de nuestras tarifas de servicio y cargos para más información.

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual son fijos y estarán vigentes por el término de la cuenta. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones. En el caso de las cuentas de certificado, una vez abierta la cuenta, no podrá realizar depósitos ni retiros adicionales, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un plazo adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
  3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Opción de CD	Tasa de interés	Tasa porcentual anual
CD IRA con aumento a 25 meses	2.472%	2.50%
CD IRA con aumento a 37 meses	1.094%	1.10%
CD IRA con aumento a 49 meses	1.342%	1.35%
CD IRA con aumento a 61 meses	1.588%	1.60%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Información sobre la tasa de interés con aumento. Puede optar por actualizar o subir la tasa de interés y el rendimiento porcentual anual en un certificado a 25 meses a la tasa de interés vigente de un certificado a 24 meses de NWCU. El certificado a 37 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 36 meses de NWCU. El certificado a 49 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 48 meses de NWCU. El certificado a 61 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 60 meses de NWCU. La opción de aumento solo podrá ejercerse una vez durante la vigencia del certificado. La tasa de interés actualizada o aumentada entrará en vigor dentro de los tres días hábiles posteriores a la recepción de su notificación. La nueva tasa de interés no se aplicará retroactivamente.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo inicial mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones. En el caso de las cuentas de certificado, una vez abierta la cuenta, no podrá realizar depósitos ni retiros adicionales, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un plazo adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera:
  plazos de 90 días a 11 meses y 90 días;
  plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento; o bien cuando es una cuenta IRA y el propietario ha alcanzado la edad de 59 años y medio o ha quedado incapacitado.
Política de renovación. Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Opción de CD	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD IRA adicionales a 24 meses	1.785%	1.80%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Información de las tasas de interés variables. La tasa variable podrá ajustarse el primer día de cada trimestre calendario. La tasa será determinada por la administración de la cooperativa de crédito.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones Puede realizar depósitos adicionales ilimitados en su cuenta. No hay un mínimo para cada depósito adicional. No puede realizar retiros de su cuenta, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
  3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado adicionales de tasa variable a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Opción de CD	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD adicionales para jóvenes a 12 meses	1.736%	1.75%

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual son fijos y estarán vigentes por el término de la cuenta. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones Puede realizar depósitos adicionales ilimitados en su cuenta. No hay un mínimo para cada depósito adicional. No puede realizar retiros de su cuenta, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
  3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la Cooperativa de Crédito al (800) 452-9515.

Opción de CD	Interés	Rendimiento porcentual anual
Save to Win CD	1.638%	1.65%

Información básica:

Los miembros deben tener 18 años de edad o más y ser residentes de los estados participantes de Save to Win.
El saldo mínimo es de $25.
Cada $25 depositados cuentan para una participación en los sorteos mensuales y trimestrales. Estos montos son acumulativos y no necesitan depositarse en incrementos exactos de $25.
Puede depositar tantas veces como desee cada mes o todo a la vez, pero solo se pueden obtener 10 participaciones en el sorteo por mes, por miembro.
Puede hacer un máximo de un (1) retiro en un periodo de 12 meses; esto tiene una tarifa de $25. El monto retirado repercutirá en sus participaciones del mes.
Todo el dinero que gane de los sorteos será suyo y se desembolsará en su cuenta de ahorros principal. Puede estar sujeto a una declaración de impuestos.
Las probabilidades de ganar dependen del número de participaciones recibidas. Patrocinador: Northwest Community Credit Union, PO Box 10607, Eugene, OR 97440. Para obtener una lista completa de las reglas, consulte las Reglas oficiales donde figura información importante.

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Certificado de depósito Save to Win: Cada certificado Save to Win® requiere un depósito inicial de $25.00, y los titulares de cuenta pueden hacer depósitos adicionales en ese certificado durante su vigencia. El depósito inicial y todos los depósitos posteriores vencen 12 meses después de la fecha en que se realizó el depósito inicial. Cada titular de cuenta está limitado a un certificado Save to Win®.
Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Capitalización y acreditación: El interés de los certificados Save to Win® a 12 meses se capitalizan y se acreditan mensualmente.
Requisitos de saldo mínimo: El requisito de saldo mínimo para el certificado es de $25.00.
Método de cálculo de saldo: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses: Los dividendos comenzarán a devengarse en los depósitos que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Retiro anticipado y penalización: Durante la vigencia del certificado Save to Win®, los titulares de cuenta podrán realizar un retiro de la cuenta, con una penalización de $25.00 que se impondrá en el momento del retiro. Si el retiro anticipado reduce el capital por debajo del saldo mínimo o se realiza un segundo retiro en el plazo de 12 meses, el certificado se cerrará. La cooperativa de crédito hará la deducción correspondiente del capital para cubrir la penalización.
Excepciones a la penalización por retiro anticipado: A nuestra opción, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado cuando el titular de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
Limitaciones de las transacciones: Se permiten depósitos adicionales durante la vigencia de este certificado. Por cada aumento de $25.00 en el saldo del mes, el propietario del certificado obtendrá una participación (hasta 10 participaciones por mes/30 participaciones por trimestre) en la rifa de ahorros. La rifa de ahorros comienza el 1 de enero y termina el 31 de diciembre; sin embargo, los certificados vencerán 12 meses después de la apertura de la cuenta. Las Reglas oficiales se pueden encontrar en línea en www.savetowin.org y se proporcionan al abrir el certificado.
Política de renovación: Este tipo de cuenta se renovará automáticamente al vencimiento si el saldo en la cuenta Save to Win es mayor a $25.00. El certificado se renovará como certificado Save to Win® a 12 meses, y el APY será lo establecido como nuestra tasa actual a 12 meses. Si el saldo en el certificado es menor a $25.00 o si los titulares de cuenta eligen no renovar el certificado, los fondos se transferirán a la cuenta compartida regular del titular de cuenta en la cooperativa de crédito. Recibirá un aviso de la cooperativa de crédito 30 días antes del vencimiento del certificado. Tendrá un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.

* Una (1) participación por cada aumento de $25 en el saldo mensual del miembro en una cuenta de certificado que califique al finalizar el mes, con un máximo de diez (10) participaciones por mes, por miembro.

Tarifas mensuales de la cuenta de cheque personal
Cuenta Northwest Checking	Gratis
Cuenta de cheques Northwest Secure Checking	$4.00
Cuenta Essential Checking (si recibe estados de cuenta electrónicos)	$8.00
Cuenta Essential Checking (si no está registrado en los estados de cuenta electrónicos)	$9.00

Tarifas de cuenta de cheques relacionados (personal o comercial)
Suspensión del pago, por elemento, por rango o por secuencia	$28.00
Tarifa de sobregiro pagado o devuelto (NSF), por elemento (cheque, ACH o pago de facturas)	$28.00
Tarifa de sobregiro de transferencias (por evento)	$3.00

Cajeros automáticos (ATM)*
Retiro/consulta en cajeros automáticos que no pertenecen a la red CO-OP	$1.50
Tarjeta nueva (fecha de emisión y de aniversario)	$10.00

* Las tasas de recargo aplicadas por otra institución pueden ser debitadas de su cuenta.

Tarjetas de crédito/débito
Copias de los comprobantes de pago (por transacción)	$10.00
Reemplazo de tarjeta	$5.00
Emisión de tarjeta de emergencia	$50.00

Orden de pago
Orden de pago directa, dentro de EE. UU.	$25.00
Orden de pago directa, fuera de EE. UU.	$55.00

Varios
Tarifa por membresía	$10.00
Cargo de servicio por estados de cuenta de papel	$2.00 cada uno
Cierre dentro de los 180 días siguientes a la apertura de la cuenta de cheques o de ahorros	$15.00
Cuenta de cheques inactiva (no ha habido actividad en una cuenta de cheques durante 90 días y el saldo es inferior a $1,000)	$5.00 por mes
Tarifa por cuenta inactiva (no hay actividad en ninguna cuenta durante más de un año)	$5.00 por mes
Tarifa de servicio única (el miembro solo tiene una cuenta de ahorros con menos de $100 y es mayor de 19 años)	$5.00 por mes
Dirección de envío de estados de cuenta no realizable o incorrecta	$5.00
Tarifa por elemento internacional	$25.00
Tarifa por procesamiento de embargos (por elemento)	$50.00
Investigación, copias o conciliación de cuentas, por media hora ($5 mínimo)	$15.00
Cheques devueltos en la cuenta de otra persona en otra institución	$10.00
Cheques devueltos de su cuenta en otra institución	$25.00
Pago de préstamo por teléfono con tarjeta que no es de NWCU	$10.00
Tarifa por expedición acelerada de títulos	$15.00
Cheques de caja (el primer cheque del día es gratuito)	$2.00 por cheque
Declaración de pérdida (cheque de caja)	$25.00
Cambio de cheques (el miembro solo tiene una cuenta de ahorros con menos de $100 y es mayor de 19 años)	10% del cheque o $10 máximo
Omisión de la solicitud de pago (a través de la banca en línea)	$30.00
Omisión de la solicitud de pago (a través de una sucursal)	$40.00

Consulte en el anexo de tasas de las cuentas de ahorros, de cheques y de certificado los dividendos y la tasa de interés, así como los rendimientos porcentuales anuales. Las tarifas y los cargos de los servicios están sujetos a cambios sin previo aviso. Las tarifas y los cargos de los servicios no se aplican a las cuentas para jóvenes. Este anexo de tarifas y cargos es parte de su Acuerdo de Membresía y Cuenta.

Asegurado federalmente por NCUA.

Cuenta	Préstamo calificado*	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
Cuenta de ahorros Level Up Northwest	1 préstamo calificado	0.995%	1.00%
	2 préstamos calificados	1.982%	2.00%
	3 préstamos calificados	2.960%	3.00%
	4 préstamos calificados	3.928%	4.00%
	5 préstamos calificados	4.889%	5.00%
	Sin préstamos calificados	0.050%	0.05%

*Los préstamos calificados incluyen préstamos de consumo (excepto los préstamos Upstart) al día con saldos superiores a $10,000 y hasta un (1) préstamo hipotecario por propietario declarante de impuestos el último día del mes anterior; hasta cinco (5) préstamos calificados.

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. La tasa se determina por la cantidad de préstamos que califican y que se mantienen el último día del mes anterior. Durante el mes en el que se abre la cuenta, la cuenta obtendrá la tasa “sin préstamos calificados” hasta el final del mes. A partir del primer día del mes siguiente, la tasa asociada con la cantidad de préstamos calificados entrará en vigencia y se obtendrá durante el resto del mes. Además, cuando se abre un préstamo adicional calificado, la tasa Level Up se actualizará el primer día del mes siguiente al mes en que se abrió el préstamo calificado.
Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Información del saldo. El depósito mínimo para abrir una cuenta de ahorros Level Up Northwest™ es de $1.
Asegurado federalmente por NCUA.

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