Cuentas de ahorros y de cheques en Northwest Community Credit Union

Mín. para abrir	Tasas
$0	APY de hasta el 0.05%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$0	APY de hasta el 0.05%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$250	APY de hasta el 0.05%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$1	APY de hasta el 5.00%	Ver tasas

Rango de saldo	Rendimiento porcentual anual
$0, calificaciones cumplidas, hasta $50,000	4.07%	Ver tasas
$0, requisitos cumplidos, más de $50,000	0.50%
$0, requisitos no cumplidos	0.05%

Requisitos	Rendimiento porcentual anual
Mínimo para abrir $25 Cargo de servicio mensual $20 Para renunciar al cargo de servicio mensual, debe tener uno de los siguientes montos: $50,000 en saldos combinados promedio de cuentas de cheques, de ahorros y del mercado monetario $100,000 en saldos combinados promedio de cuentas de cheques, de ahorros, del mercado monetario, de CD (certificados de depósito) y de CD de IRA (cuenta individual de jubilación).	APY del 0.50% en todos los niveles	Ver tarifas y niveles

Opción de IRA/CD tradicional	Saldo mínimo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
Oferta especial de CD a 11 meses	Más de $500 para renovar CD o un depósito de $10,000 de dinero nuevo para nuevos CD	3.93%	4.00%

Duración del plazo	Mín. para abrir	Tasas
De 3 a 60 meses	$500	APY (rendimiento porcentual anual) en el rango del 1.00% al 4.00%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$1,000	APY (rendimiento porcentual anual) de hasta el 1.50%*	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$1,000	APY del 0.25% al 1.50%*	Ver tasas

Duración del plazo	Mín. para abrir	Tasa
12 meses	$25	APY del 2.40%	Ver tasas y reglas oficiales

Mín. para abrir	Tasa
$500	APY (rendimiento porcentual anual) de hasta el 2.10%*	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasa
$500	APY (rendimiento porcentual anual) de hasta el 2.10%*	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasa
$1,000	APY del 0.15% al 1.50%*	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasa
$1,000	APY del 0.25% al 1.50%*	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$0	APY del 0.05%	Ver tasas

Mín. para abrir	Tasas
$0	APY del 0.05%	Ver tasas

Cuenta	Saldo mínimo requerido	Tasa de dividendos	Rendimiento porcentual anual
Cuenta de ahorros regular	Más de $100	0.05%	0.05%
Cuenta de ahorros IRA: tradicional y Roth	Más de $0.01	0.05%	0.05%
Ahorros en Dollar Dog Club	Más de $0	0.05%	0.05%
Cuenta de ahorros Financial Outfitters	Más de $0	0.05%	0.05%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

APY = Rendimiento porcentual anual. Las tasas, los términos y las condiciones están sujetos a cambios. Los términos aplicables a sus cuentas compartidas en NWCU se proporcionan en el Acuerdo de membresía y cuenta. Los ahorros Prime/Regular requieren un saldo diario mínimo de $100 para obtener dividendos. Es posible que otros ahorros no requieran un saldo mínimo para obtener dividendos.

Las tasas podrían reducir las ganancias. Los dividendos se calculan mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día. Los dividendos serán compuestos y mensuales, y se acreditarán una vez al mes.

No hay un mínimo para abrir una cuenta de ahorros Dollar Dog u Outfitter. Certificados para jóvenes: Para miembros menores de 20 años que tienen cuentas de ahorros Dollar Dog Savings, cuentas de ahorros Outfitter Savings o cuentas de cheques Outfitter Checking: saldo inicial mínimo de $100.

La cuenta de ahorros Dollar Dog está disponible para miembros hasta los 12 años**.
Las cuentas de ahorro Outfitter están disponibles para miembros de 13 a 18 años**.

Se requiere el padre/la madre/el tutor legal como copropietario si el miembro es menor de 18 años.

Esta Cooperativa de Crédito está asegurada federalmente por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito.

Tasas de las cuentas de ahorros Level Up

Tasas vigentes desde 10 de enero de 2023

Cuenta	Préstamo calificado*	Tasa de dividendos	Rendimiento porcentual anual
Incremente sus ahorros	1 préstamo calificado	1.00%	1.00%
	2 préstamos calificados	1.98%	2.00%
	3 préstamos calificados	2.96%	3.00%
	4 préstamos calificados	3.93%	4.00%
	5 préstamos calificados	4.89%	5.00%
	Sin préstamos calificados	0.05%	0.05%

*Los préstamos calificados incluyen préstamos de consumo (excepto los préstamos Upstart) al día con saldos superiores a $10,000 y hasta un (1) préstamo hipotecario por propietario declarante de impuestos el último día del mes anterior; hasta cinco (5) préstamos calificados.

Divulgaciones de veracidad del ahorro para cuentas de ahorros

APY = Rendimiento porcentual anual. Las tasas, los términos y las condiciones están sujetos a cambios. Los términos aplicables a sus cuentas compartidas en NWCU se proporcionan en el Acuerdo de membresía y cuenta. No se requiere un saldo mínimo para obtener dividendos.

Las tasas podrían reducir las ganancias. Los dividendos se calculan mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día. Los dividendos serán compuestos y mensuales, y se acreditarán una vez al mes.

Incremente sus ahorros:

La tasa de dividendos se determina por la cantidad de préstamos que califican y que se mantienen el último día del mes anterior. Durante el mes en el que se abre la cuenta, la cuenta obtendrá la tasa de dividendos “sin préstamos calificados” hasta el final del mes. A partir del primer día del mes siguiente, la tasa asociada con la cantidad de préstamos calificados entrará en vigencia y se obtendrá durante el resto del mes. Además, cuando se abre un préstamo adicional calificado, la tasa Level Up se actualizará el primer día del mes siguiente al mes en que se abrió el préstamo calificado. Dividendo ganado
Los préstamos calificados incluyen préstamos de consumo (excepto los préstamos Upstart) al día con saldos superiores a $10,000 y hasta un (1) préstamo hipotecario por propietario declarante de impuestos el último día del mes anterior; hasta cinco (5) préstamos calificados.
Los dividendos acumulados no se pagarán a ninguna cuenta cerrada antes del final del período.

Esta Cooperativa de Crédito está asegurada federalmente por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito.

Opción de certificado	Mín. para abrir	Tasa de dividendos	Rendimiento porcentual anual
CD a 3 meses	Más de $500	1.00%	1.00%
CD a 6 meses	Más de $500	2.57%	2.60%
Oferta especial 11 meses*	Más de $500	3.93%	4.00%
CD a 12 meses	Más de $500	2.47%	2.50%
CD a 18 meses	Más de $500	2.13%	2.20%
CD a 24 meses	Más de $500	2.03%	2.05%
CD a 36 meses	Más de $500	2.03%	2.05%
CD a 48 meses	Más de $500	1.98%	2.00%
CD a 60 meses	Más de $500	1.98%	2.00%

Divulgación de veracidad del ahorro

*Oferta especial a 11 meses: Disponible en certificados de acciones personales, comerciales y de IRA a partir del 3/12/2024. APY de promoción especial del 4.00% disponible para certificados de acciones a un plazo de 11 meses, con un depósito inicial mínimo de $500 de un certificado de vencimiento actual en NWCU) o un depósito de $10,000 de dinero nuevo. Dinero nuevo = fondos que actualmente no están depositados en TwinStar o Northwest Community Credit Union, una división de TwinStar Credit Union.Al vencimiento, su certificado a 11 meses se renovará automáticamente a la tasa y plazo actuales del certificado a 12 meses si no se cierra.

Se aplica un período de gracia de 7 días para todos los certificados de depósito. El rendimiento porcentual anual sobre los certificados de acciones supone que los dividendos permanecerán en depósito hasta su vencimiento. Se puede imponer una multa por retiro anticipado y esto afectará las ganancias de la cuenta. Los dividendos se calculan mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día. Los dividendos serán compuestos y mensuales, y se acreditarán una vez al mes

Las tasas, los términos y las condiciones están sujetos a cambios. Las tasas podrían reducir las ganancias. Los términos aplicables a sus cuentas compartidas en NWCU se proporcionan en el Acuerdo de membresía y cuenta. Un padre o tutor legal debe acompañar a un menor como titular conjunto de la cuenta en cualquier cuenta de un menor.

Saldo inicial mínimo de $500. Los dividendos se calculan mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día. Los dividendos serán compuestos y mensuales, y se acreditarán una vez al mes. Los dividendos acumulados no se acreditarán a ninguna cuenta cerrada antes del final del período.

Esta Cooperativa de Crédito está asegurada federalmente por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito.

Opción de CD	Saldo mínimo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD con aumento (25 meses)	Más de $500	2.47%	2.50%
CD con aumento (37 meses)	Más de $500	1.09%	1.10%
CD con aumento (49 meses)	Más de $500	1.342%	1.35%
CD con aumento (61 meses)	Más de $500	1.59%	1.60%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Información sobre la tasa de interés con aumento. Puede optar por actualizar o subir la tasa de interés y el rendimiento porcentual anual en un certificado a 25 meses a la tasa de interés vigente de un certificado a 24 meses de NWCU. El certificado a 37 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 36 meses de NWCU. El certificado a 49 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 48 meses de NWCU. El certificado a 61 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 60 meses de NWCU. La opción de aumento solo podrá ejercerse una vez durante la vigencia del certificado. La tasa de interés actualizada o aumentada entrará en vigor dentro de los tres días hábiles posteriores a la recepción de su notificación. La nueva tasa de interés no se aplicará retroactivamente.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo inicial mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones. En el caso de las cuentas de certificado, una vez abierta la cuenta, no podrá realizar depósitos ni retiros adicionales, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un plazo adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera:
  plazos de 90 días a 11 meses y 90 días;
  plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento; o bien cuando es una cuenta IRA y el propietario ha alcanzado la edad de 59 años y medio o ha quedado incapacitado.
Política de renovación. Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Cuenta	Saldo	Tasa de dividendos	Rendimiento porcentual anual
Kasasa Cash	Hasta $50,000/requisito cumplido	4.00%	4.07%
	Más de $50,000/requisito cumplido	0.50%	0.50%
	Saldo completo/requisito no cumplido	0.05%	0.05%
Cuenta de cheques ejecutiva	De $0.01 a $999.99	0.50%	0.50%
	De $1,000 a $4,999.99	0.50%	0.50%
	De $5,000 a $9,999.99	0.50%	0.50%
	De $10,000 a $24,999.99	0.50%	0.50%
	Más de $25,000	0.50%	0.50%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

APY = Rendimiento porcentual anual. Las tasas, los términos y las condiciones están sujetos a cambios. Las tasas podrían reducir las ganancias. Los dividendos se calculan mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día. Los dividendos serán compuestos y mensuales, y se acreditarán una vez al mes. Los términos aplicables a sus cuentas compartidas en TwinStar/NWCU se proporcionan en el Acuerdo de membresía y cuenta.

Cuenta de cheques Executive Checking: Saldo inicial mínimo de $25.

Cargo de servicio mensual $20
Para renunciar al cargo de servicio mensual:
- $50,000 en saldos combinados promedio de cuentas de cheques, de ahorros y del mercado monetario, O BIEN
- $100,000 en saldos combinados promedio de cuentas de cheques, de ahorros, del mercado monetario, de CD y de CD IRA
Los dividendos acumulados no se acreditarán a ninguna cuenta cerrada antes del final del período.

Kasasa Cash:$25 de saldo mínimo inicial.

Requisitos de calificación:

Realice 12 transacciones con tarjeta de débito que se registren y liquiden por ciclo de calificación. Tenga en cuenta que no todas las transacciones se registran el mismo día en que se realizan. Las transacciones en cajeros automáticos y los depósitos/créditos no cuentan para el requisito de transacciones con tarjeta de débito.
Inscríbase para recibir estados de cuenta electrónicos (se requiere una dirección de correo electrónico válida) y acepte la divulgación del consentimiento del estado de cuenta electrónico para la entrega electrónica.
Al cumplir con las calificaciones de recompensa de la cuenta, los dividendos se capitalizan y se acreditan mensualmente.

Esta Cooperativa de Crédito está asegurada federalmente por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito.

Opción de CD	Saldo mínimo	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD adicionales de tasa variable (24 meses)	Más de $500	1.933%	1.95%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Información de las tasas de interés variables. La tasa variable podrá ajustarse el primer día de cada trimestre calendario. La tasa será determinada por la administración de la cooperativa de crédito.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones Puede realizar depósitos adicionales ilimitados en su cuenta. No hay un mínimo para cada depósito adicional. No puede realizar retiros de su cuenta, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
  3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
Política de renovación. Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado adicionales de tasa variable a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Cuenta	Saldo*	Tasa de dividendos	Rendimiento porcentual anual
Cuenta de ahorros del mercado monetario y cuenta IRA de superinversión del mercado monetario	De $0 a $999.99	0.15%	0.15%
	De $1,000 a $9,999.99	0.15%	0.15%
	De $10,000 a $24,999.99	0.25%	0.25%
	De $25,000 a $49,999.99	0.30%	0.30%
	De $50,000 a $99,999.99	0.35%	0.35%
	De $100,000 a $149,999.99	1.29%	1.30%
	De $150,000 a $249,999.99	1.39%	1.40%
	Más de $250,000	1.49%	1.50%
Cuenta de cheques ejecutiva del mercado monetario y cuenta IRA ejecutiva del mercado monetario	De $0 a $999.99	0.25%	0.25%
	De $1,000 a $9,999.99	0.40%	0.40%
	De $10,000 a $24,999.99	0.40%	0.40%
	De $25,000 a $49,999.99	0.50%	0.50%
	De $50,000 a $99,999.99	0.65%	0.65%
	De $100,000 a $149,999.99	1.29%	1.30%
	De $150,000 a $249,999.99	1.39%	1.40%
	Más de $250,000	1.49%	1.50%

*Se requiere un depósito mínimo de $1,000 para abrir la cuenta.

Divulgación de veracidad del ahorro

APY = Rendimiento porcentual anual. Las tasas, los términos y las condiciones están sujetos a cambios. Los cargos pueden reducir las ganancias. Saldo inicial mínimo de $1,000. Los términos aplicables a sus cuentas compartidas en NWCU se proporcionan en el Acuerdo de membresía y cuenta. Un padre o tutor legal debe acompañar a un menor como titular conjunto de la cuenta en cualquier cuenta de menor. Las cuentas de ahorros Executive Money Market Savings o las cuentas de ahorros Executive IRA Money Market Savings deben estar vinculadas a una cuenta de cheques ejecutiva abierta.

Los dividendos se calculan mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día. Los dividendos serán compuestos y mensuales, y se acreditarán una vez al mes. Los dividendos acumulados no se acreditarán a ninguna cuenta cerrada antes del final del período.

Para obtener más detalles, póngase en contacto con Northwest Community Credit Union al (800) 452-9515. Esta Cooperativa de Crédito está asegurada federalmente por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito.

Cuenta	Saldo	Tasa de dividendos	Rendimiento porcentual anual
CD IRA a 3 meses	Más de $500	1.10%	1.10%
CD IRA a 6 meses	Más de $500	2.67%	2.70%
CD IRA a 12 meses	Más de $500	2.57%	2.60%
CD IRA a 18 meses	Más de $500	2.23%	2.25%
CD IRA a 24 meses	Más de $500	2.13%	2.15%
CD IRA a 36 meses	Más de $500	2.13%	2.15%
CD IRA a 48 meses	Más de $500	2.08%	2.10%
CD IRA a 60 meses	Más de $500	2.08%	2.10%

Divulgación de veracidad del ahorro

APY = Rendimiento porcentual anual. Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Los términos aplicables a sus cuentas compartidas en NWCU se proporcionan en el Acuerdo de membresía y cuenta. Las tasas, los términos y las condiciones están sujetos a cambios. Las tasas podrían reducir las ganancias. Los dividendos se calculan mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día. Los dividendos serán compuestos y mensuales, y se acreditarán una vez al mes. Se puede imponer una multa por retiro anticipado y esto afectará las ganancias de la cuenta.

El mínimo para abrir un CD de IRA es de $500, el mínimo para cuentas IRA de ahorros de inversión del mercado monetario y cuentas IRA ejecutivas del mercado monetario es de $1000; no hay un mínimo para abrir una cuenta de ahorros IRA. Al vencimiento, su certificado se renovará automáticamente a la tasa actual si no se cierra. Se aplica un período de gracia de 7 días.

Los dividendos acumulados no se pagarán a ninguna cuenta cerrada antes del final del período. El rendimiento porcentual anual sobre los certificados de acciones supone que los dividendos permanecerán en depósito hasta su vencimiento. Las cuentas IRA de cooperativas de ahorro y crédito que califican están aseguradas hasta $500,000 ($250,000 a través de NCUA y $250,000 a través del seguro de acciones sobrantes). Pueden aplicarse restricciones de depósito/retiro. Los certificados IRA no pueden retirarse ni trasladarse a un producto que no sea de IRA sin posibles sanciones del Servicio de Impuestos Internos. Consulte con su asesor fiscal las reglas específicas del IRS, el asesoramiento y la deducibilidad de impuestos en su cuenta IRA. Para obtener más detalles, póngase en contacto con Northwest Community Credit Union al (800) 452-9515.

Opción de CD	Tasa de interés	Tasa porcentual anual
CD IRA con aumento a 25 meses	2.47%	2.50%
CD IRA con aumento a 37 meses	1.09%	1.10%
CD IRA con aumento a 49 meses	1.342%	1.35%
CD IRA con aumento a 61 meses	1.59%	1.60%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Información sobre la tasa de interés con aumento. Puede optar por actualizar o subir la tasa de interés y el rendimiento porcentual anual en un certificado a 25 meses a la tasa de interés vigente de un certificado a 24 meses de NWCU. El certificado a 37 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 36 meses de NWCU. El certificado a 49 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 48 meses de NWCU. El certificado a 61 meses se puede actualizar a la tasa de interés vigente del certificado a 60 meses de NWCU. La opción de aumento solo podrá ejercerse una vez durante la vigencia del certificado. La tasa de interés actualizada o aumentada entrará en vigor dentro de los tres días hábiles posteriores a la recepción de su notificación. La nueva tasa de interés no se aplicará retroactivamente.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo inicial mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones. En el caso de las cuentas de certificado, una vez abierta la cuenta, no podrá realizar depósitos ni retiros adicionales, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un plazo adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera:
  plazos de 90 días a 11 meses y 90 días;
  plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento; o bien cuando es una cuenta IRA y el propietario ha alcanzado la edad de 59 años y medio o ha quedado incapacitado.
Política de renovación. Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Opción de CD	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD IRA adicionales a 24 meses	2.031%	2.05%

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Información de las tasas de interés variables. La tasa variable podrá ajustarse el primer día de cada trimestre calendario. La tasa será determinada por la administración de la cooperativa de crédito.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones Puede realizar depósitos adicionales ilimitados en su cuenta. No hay un mínimo para cada depósito adicional. No puede realizar retiros de su cuenta, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
  3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado adicionales de tasa variable a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Opción de CD	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
CD adicionales para jóvenes a 12 meses	2.472%	2.50%

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual son fijos y estarán vigentes por el término de la cuenta. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
Información de saldo. El saldo mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Limitaciones de las transacciones Puede realizar depósitos adicionales ilimitados en su cuenta. No hay un mínimo para cada depósito adicional. No puede realizar retiros de su cuenta, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
  1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
  2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
  3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
Política de renovación. Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la Cooperativa de Crédito al (800) 452-9515.

Opción de CD	Interés	Rendimiento porcentual anual
Save to Win CD	2.37%	2.40%

Información básica:

Los miembros deben tener 18 años de edad o más y ser residentes de los estados participantes de Save to Win.
El saldo mínimo es de $25.
Cada $25 depositados cuentan para una participación en los sorteos mensuales y trimestrales. Estos montos son acumulativos y no necesitan depositarse en incrementos exactos de $25.
Puede depositar tantas veces como desee cada mes o todo a la vez, pero solo se pueden obtener 100 participaciones en el sorteo por mes, por miembro.
Puede hacer un máximo de un (1) retiro en un periodo de 12 meses; esto tiene una tarifa de $25. El monto retirado repercutirá en sus participaciones del mes.
Todo el dinero que gane de los sorteos será suyo y se desembolsará en su cuenta de ahorros principal. Puede estar sujeto a una declaración de impuestos.
Las probabilidades de ganar dependen del número de participaciones recibidas. Patrocinador: Northwest Community Credit Union, PO Box 10607, Eugene, OR 97440. Para obtener una lista completa de las reglas, consulte las Reglas oficiales donde figura información importante.

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Certificado de depósito Save to Win: Cada certificado Save to Win® requiere un depósito inicial de $25.00, y los titulares de cuenta pueden hacer depósitos adicionales en ese certificado durante su vigencia. El depósito inicial y todos los depósitos posteriores vencen 12 meses después de la fecha en que se realizó el depósito inicial. Cada titular de cuenta está limitado a un certificado Save to Win®.
Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
Capitalización y acreditación: El interés de los certificados Save to Win® a 12 meses se capitalizan y se acreditan mensualmente.
Requisitos de saldo mínimo: El requisito de saldo mínimo para el certificado es de $25.00.
Método de cálculo de saldo: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
Devengo de intereses: Los dividendos comenzarán a devengarse en los depósitos que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Retiro anticipado y penalización: Durante la vigencia del certificado Save to Win®, los titulares de cuenta podrán realizar un retiro de la cuenta, con una penalización de $25.00 que se impondrá en el momento del retiro. Si el retiro anticipado reduce el capital por debajo del saldo mínimo o se realiza un segundo retiro en el plazo de 12 meses, el certificado se cerrará. La cooperativa de crédito hará la deducción correspondiente del capital para cubrir la penalización.
Excepciones a la penalización por retiro anticipado: A nuestra opción, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado cuando el titular de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
Limitaciones de las transacciones: Se permiten depósitos adicionales durante la vigencia de este certificado. Por cada aumento de $25.00 en el saldo del mes, el propietario del certificado obtendrá una participación (hasta 100 participaciones por mes/300 participaciones por trimestre) en la rifa de ahorros. La rifa de ahorros comienza el 1 de enero y termina el 31 de diciembre; sin embargo, los certificados vencerán 12 meses después de la apertura de la cuenta. Las Reglas oficiales se pueden encontrar en línea en www.savetowin.org y se proporcionan al abrir el certificado.
Política de renovación: Este tipo de cuenta se renovará automáticamente al vencimiento si el saldo en la cuenta Save to Win es mayor a $25.00. El certificado se renovará como certificado Save to Win® a 12 meses, y el APY será lo establecido como nuestra tasa actual a 12 meses. Si el saldo en el certificado es menor a $25.00 o si los titulares de cuenta eligen no renovar el certificado, los fondos se transferirán a la cuenta compartida regular del titular de cuenta en la cooperativa de crédito. Recibirá un aviso de la cooperativa de crédito 30 días antes del vencimiento del certificado. Tendrá un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.

*Una (1) participación por cada aumento de $25 en el saldo mensual del miembro en una cuenta de certificado que califique al finalizar el mes, con un máximo de cien (100) participaciones por mes, por miembro.

Tarifas mensuales de la cuenta de cheque personal
Cuenta Northwest Checking	Gratis
Cuenta de cheques Northwest Secure Checking	$4.00
Cuenta Essential Checking (si recibe estados de cuenta electrónicos)	$8.00
Cuenta Essential Checking (si no está registrado en los estados de cuenta electrónicos)	$9.00

Tarifas de cuenta de cheques relacionados (personal o comercial)
Suspensión del pago, por elemento, por rango o por secuencia	$28.00
Tarifa de sobregiro pagado o devuelto (NSF), por elemento (cheque, ACH o pago de facturas)	$28.00
Tarifa de sobregiro de transferencias (por evento)	$3.00

Cajeros automáticos (ATM)*
Retiro/consulta en cajeros automáticos que no pertenecen a la red CO-OP	$1.50
Tarjeta nueva (fecha de emisión y de aniversario)	$10.00

* Las tasas de recargo aplicadas por otra institución pueden ser debitadas de su cuenta.

Tarjetas de crédito/débito
Copias de los comprobantes de pago (por transacción)	$10.00
Reemplazo de tarjeta	$5.00
Emisión de tarjeta de emergencia	$50.00

Orden de pago
Orden de pago directa, dentro de EE. UU.	$25.00
Orden de pago directa, fuera de EE. UU.	$55.00

Varios
Tarifa por membresía	$10.00
Cargo de servicio por estados de cuenta de papel	$2.00 cada uno
Cierre dentro de los 180 días siguientes a la apertura de la cuenta de cheques o de ahorros	$15.00
Cuenta de cheques inactiva (no ha habido actividad en una cuenta de cheques durante 90 días y el saldo es inferior a $1,000)	$5.00 por mes
Tarifa por cuenta inactiva (no hay actividad en ninguna cuenta durante más de un año)	$5.00 por mes
Tarifa de servicio única (el miembro solo tiene una cuenta de ahorros con menos de $100 y es mayor de 19 años)	$5.00 por mes
Dirección de envío de estados de cuenta no realizable o incorrecta	$5.00
Tarifa por elemento internacional	$25.00
Tarifa por procesamiento de embargos (por elemento)	$50.00
Investigación, copias o conciliación de cuentas, por media hora ($5 mínimo)	$15.00
Cheques devueltos en la cuenta de otra persona en otra institución	$10.00
Cheques devueltos de su cuenta en otra institución	$25.00
Pago de préstamo por teléfono con tarjeta que no es de NWCU	$10.00
Tarifa por expedición acelerada de títulos	$15.00
Cheques de caja (el primer cheque del día es gratuito)	$2.00 por cheque
Declaración de pérdida (cheque de caja)	$25.00
Cambio de cheques (el miembro solo tiene una cuenta de ahorros con menos de $100 y es mayor de 19 años)	10% del cheque o $10 máximo
Omisión de la solicitud de pago (a través de la banca en línea)	$30.00
Omisión de la solicitud de pago (a través de una sucursal)	$40.00

Consulte en el anexo de tasas de las cuentas de ahorros, de cheques y de certificado los dividendos y la tasa de interés, así como los rendimientos porcentuales anuales. Las tarifas y los cargos de los servicios están sujetos a cambios sin previo aviso. Las tarifas y los cargos de los servicios no se aplican a las cuentas para jóvenes. Este anexo de tarifas y cargos es parte de su Acuerdo de Membresía y Cuenta.

Asegurado federalmente por NCUA.

Cuenta	Préstamo calificado*	Tasa de interés	Rendimiento porcentual anual
Cuenta de ahorros Level Up Northwest	1 préstamo calificado	0.995%	1.00%
	2 préstamos calificados	1.982%	2.00%
	3 préstamos calificados	2.960%	3.00%
	4 préstamos calificados	3.928%	4.00%
	5 préstamos calificados	4.889%	5.00%
	Sin préstamos calificados	0.050%	0.05%

*Los préstamos calificados incluyen préstamos de consumo (excepto los préstamos Upstart) al día con saldos superiores a $10,000 y hasta un (1) préstamo hipotecario por propietario declarante de impuestos el último día del mes anterior; hasta cinco (5) préstamos calificados.

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

Información de tasas. La tasa se determina por la cantidad de préstamos que califican y que se mantienen el último día del mes anterior. Durante el mes en el que se abre la cuenta, la cuenta obtendrá la tasa “sin préstamos calificados” hasta el final del mes. A partir del primer día del mes siguiente, la tasa asociada con la cantidad de préstamos calificados entrará en vigencia y se obtendrá durante el resto del mes. Además, cuando se abre un préstamo adicional calificado, la tasa Level Up se actualizará el primer día del mes siguiente al mes en que se abrió el préstamo calificado.
Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
Información del saldo. El depósito mínimo para abrir una cuenta de ahorros Level Up Northwest™ es de $1.
Asegurado federalmente por NCUA.

Rango de saldo	Rendimiento porcentual anual
De $0 a $999.99	0.15%
De $1,000 a $9,999.99	0.15%
De $10,000 a $24,999.99	0.25%
De $25,000 a $49,999.99	0.30%
De $50,000 a $99,999.99	0.35%
De $100,000 a $149,999.99	1.51%
De $150,000 a $249,999.99	1.76%
$250,000 y más	1.85%

Divulgación de veracidad del ahorro

*APY= rendimiento porcentual anual. Las tasas pueden variar después de la apertura de la cuenta. Tasas precisas al 2/1/2025. Las tasas, los términos y las condiciones están sujetos a cambios. Los cargos pueden reducir las ganancias. Los términos aplicables a sus Cuentas de depósito en Northwest Community Credit Union se proporcionan en el Acuerdo de membresía y cuenta. Las cuentas de ahorros preferenciales/regulares y de acciones comerciales requieren un saldo mínimo diario de $100 para obtener dividendos. Se requiere un saldo mínimo de $1,000 para abrir una cuenta del mercado monetario, pero no se exige mantener un saldo mínimo para obtener dividendos. Un adulto mayor de 18 años debe acompañar a un menor como titular conjunto de una cuenta en cualquier cuenta de un menor. Los dividendos se calculan mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al saldo de la cuenta todos los días. Los dividendos se capitalizan y acreditan mensualmente. Los saldos se aseguran hasta $250,000 a través del NCUSIF (Fondo Nacional de Seguro de Acciones de Cooperativas de Crédito), un fondo federal respaldado por la plena fe y crédito del gobierno de los Estados Unidos administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA).

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Cuentas de ahorros

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Tarifas de servicio y cargos

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