* El 4 % APY está disponible para nuevos miembros que abran un CD con $ 10,000 de dinero nuevo en la cooperativa de crédito o para miembros que estén renovando sus CD vencidos en esta oferta especial únicamente.

Divulgaciones de veracidad del ahorro

1. Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual son fijos y estarán vigentes por el término de la cuenta. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias. Las tasas son precisas al 8/10/2024 y puede cambiar en cualquier momento. Los términos y condiciones están sujetos a cambios. Debe ser miembro NWCU para reunir los requisitos.

2. Información de saldo. El saldo mínimo para abrir es de $ 500 provenientes de la renovación de CD o $ 10,000 de fondos que no estén ya depositados en NWCU. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.

3. Dinero nuevo = fondos que no están actualmente depositados en NWCU, una división de TwinStar, o en TwinStar Credit Union.

4. Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.

5. Limitaciones de las transacciones. No podrá realizar depósitos o retiros adicionales en su cuenta, excepto durante el período de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.

6. Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.

7. Penalización por retiro anticipado. Si retira parte del principal dentro de los primeros seis días de apertura de la cuenta, se cobrará una penalización de siete días de interés sobre el importe retirado. No cobramos la penalización cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.

   • Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.

8. a. Importe de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.

   b. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.

   c. Excepciones a las penalizaciones por retiro anticipado (incluyendo Save to Win): A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:

   • Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.

   • Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.

   • A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. Cualquier monto que exceda el cálculo de RMD de Northwest Community Credit Union basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización de la cooperativa de crédito por retiro anticipado.

9. Política de renovación. CD de 11 meses: Su cuenta se renovará automáticamente por un plazo de 12 meses al vencimiento a la tasa vigente. Recibirá un aviso de la cooperativa de crédito 30 días antes del vencimiento del certificado. Tendrá un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.

10. Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito

11. Asegurado federalmente por NCUA. Las cuentas de Northwest Community Credit Union, una división de TwinStar Credit Union, están aseguradas por el NCUSIF como cuentas de TwinStar Credit Union. Se requiere una cuenta regular de ahorros/compartida con un saldo inicial mínimo de $10.

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

1. Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual son fijos y estarán vigentes por el término de la cuenta. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
2. Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
3. Información de saldo.  El saldo mínimo para todos los certificados es de $500. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
4. Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias. 
5. Limitaciones de las transacciones. En el caso de las cuentas de certificado, una vez abierta la cuenta, no podrá realizar depósitos ni retiros adicionales, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un plazo adicional.  En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
6. Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
7. Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
   1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
   2. Cómo funciona la penalización.  La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta.  Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés.  En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
   3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado.  A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
      1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
      2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
      3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
8. Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente.  Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado. 
9. Intransferible/no negociable.  Su cuenta es intransferible y no negociable.  Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
10. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente.  Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

1. Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual disponibles de las cuentas se indican más arriba.  El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual.  El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento.  Los retiros de intereses reducen las ganancias.
2. Información de las tasas de interés variables. La tasa variable podrá ajustarse el primer día de cada trimestre calendario.  La tasa será determinada por la administración de la cooperativa de crédito.
3. Capitalización y acreditación.  El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
4. Información de saldo.  El saldo mínimo para todos los certificados es de $500.  El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
5. Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias. 
6. Limitaciones de las transacciones  Puede realizar depósitos adicionales ilimitados en su cuenta.  No hay un mínimo para cada depósito adicional.  No puede realizar retiros de su cuenta, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional.  En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya. 
7. Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
8. Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
   1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
   2. Cómo funciona la penalización.  La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta.  Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés.  En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
   3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado.  A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
      1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
      2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
      3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
9. Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente.  Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
10. Intransferible/no negociable.  Su cuenta es intransferible y no negociable.  Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
11. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado adicionales de tasa variable a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente.  Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

1. Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual son fijos y estarán vigentes por el término de la cuenta. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
2. Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
3. Información de saldo.  El saldo mínimo para todos los certificados es de $500.  El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
4. Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias. 
5. Limitaciones de las transacciones  Puede realizar depósitos adicionales ilimitados en su cuenta.  No hay un mínimo para cada depósito adicional.  No puede realizar retiros de su cuenta, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional.  En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya. 
6. Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
7. Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
   1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
   2. Cómo funciona la penalización.  La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta.  Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés.  En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
   3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado.  A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
      1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
      2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
      3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
8. Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente.  Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado. 
9. Intransferible/no negociable.  Su cuenta es intransferible y no negociable.  Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
10. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente.  Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la Cooperativa de Crédito al (800) 452-9515.

* Consulte una lista de nuestras tarifas de servicio y cargos para más información.

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

1. Información de tasas. Las tasas de interés y los rendimientos porcentuales anuales disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual son fijos y estarán vigentes por el término de la cuenta. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.
2. Capitalización y acreditación. El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
3. Información de saldo.  El saldo mínimo para todos los certificados es de $500.  El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
4. Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias. 
5. Limitaciones de las transacciones. En el caso de las cuentas de certificado, una vez abierta la cuenta, no podrá realizar depósitos ni retiros adicionales, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un plazo adicional. En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya.
6. Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
7. Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
   1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
   2. Cómo funciona la penalización. La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta. Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés. En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
   3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado. A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
      1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
      2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
      3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
8. Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente. Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
9. Intransferible/no negociable. Su cuenta es intransferible y no negociable. Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
10. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

1. Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual disponibles de las cuentas se indican más arriba.  El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual.  El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento.  Los retiros de intereses reducen las ganancias.
2. Información de las tasas de interés variables. La tasa variable podrá ajustarse el primer día de cada trimestre calendario.  La tasa será determinada por la administración de la cooperativa de crédito.
3. Capitalización y acreditación.  El interés se capitaliza y se acredita mensualmente.
4. Información de saldo.  El saldo mínimo para todos los certificados es de $500.  El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
5. Devengo de intereses. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias.
6. Limitaciones de las transacciones  Puede realizar depósitos adicionales ilimitados en su cuenta.  No hay un mínimo para cada depósito adicional.  No puede realizar retiros de su cuenta, excepto durante el periodo de gracia cuando la cuenta se renueve por un período adicional.  En la apertura de la cuenta, puede elegir que los intereses acumulados se transfieran a otra cuenta suya. 
7. Vencimiento. Su cuenta vencerá dentro del plazo establecido anteriormente o en la fecha de vencimiento establecida en su recibo de cuenta o aviso de renovación.
8. Penalización por retiro anticipado. Podemos imponer una penalización si retira parte del capital antes de la fecha de vencimiento.
   1. Monto de la penalización. El monto de la penalización por retiro anticipado se basa en el plazo de su cuenta de la siguiente manera: plazos de 90 días a 11 meses y 90 días; plazos de 12 meses y más de 180 días.
   2. Cómo funciona la penalización.  La penalización se calcula como la pérdida de una parte del interés que se ha ganado o se ganaría en la cuenta.  Se aplica ya sea que se haya devengado o no el interés.  En otras palabras, si la cuenta aún no ha generado suficiente interés o si el interés ya se ha pagado, la penalización se deducirá del capital.
   3. Excepciones a la penalización por retiro anticipado.  A opción nuestra, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado en las siguientes circunstancias:
      1. Cuando el propietario de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
      2. Cuando es una cuenta individual de jubilación (IRA) y la parte se paga dentro de los siete (7) días posteriores a su establecimiento.
      3. A los propietarios de CD IRA tradicionales y heredados que tienen una RMD (distribución mínima requerida) exigida por el IRS se les permitiría un retiro anual sin penalización para cumplir con la RMD de los fondos retenidos solo en Northwest Community Credit Union. El monto que exceda el cálculo de la RMD de Northwest Community basado en los fondos de Northwest Community Credit Union estaría sujeto a la penalización por retiro anticipado de la cooperativa de crédito.
9. Política de renovación Su cuenta se renovará automáticamente por otro plazo al vencimiento a la tasa vigente.  Tiene un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos de la cuenta sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.
10. Intransferible/no negociable.  Su cuenta es intransferible y no negociable.  Los fondos de su cuenta no pueden utilizarse para garantizar la obligación de un propietario, excepto las obligaciones con la cooperativa de crédito.
11. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes para las cuentas de certificado adicionales de tasa variable a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente.  Si tiene alguna pregunta o necesita información sobre la tasa vigente de sus cuentas, llame a la cooperativa de crédito al (800) 452-9515.

Información básica:

• Los miembros deben tener 18 años de edad o más y ser residentes de los estados participantes de Save to Win.
• El saldo mínimo es de $25.
• Cada $25 depositados cuentan para una participación en los sorteos mensuales y trimestrales. Estos montos son acumulativos y no necesitan depositarse en incrementos exactos de $25. 
• Puede depositar tantas veces como desee cada mes o todo a la vez, pero solo se pueden obtener 100 participaciones en el sorteo por mes, por miembro.
• Puede hacer un máximo de un (1) retiro en un periodo de 12 meses; esto tiene una tarifa de $25. El monto retirado repercutirá en sus participaciones del mes.
• Todo el dinero que gane de los sorteos será suyo y se desembolsará en su cuenta de ahorros principal. Puede estar sujeto a una declaración de impuestos.
• Las probabilidades de ganar dependen del número de participaciones recibidas. Patrocinador: Northwest Community Credit Union, PO Box 10607, Eugene, OR 97440. Para obtener una lista completa de las reglas, consulte las Reglas oficiales donde figura información importante. 

Divulgación de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

1. Certificado de depósito Save to Win: Cada certificado Save to Win® requiere un depósito inicial de $25.00, y los titulares de cuenta pueden hacer depósitos adicionales en ese certificado durante su vigencia. El depósito inicial y todos los depósitos posteriores vencen 12 meses después de la fecha en que se realizó el depósito inicial. Cada titular de cuenta está limitado a un certificado Save to Win®.
2. Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual disponibles de las cuentas se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. El rendimiento porcentual anual se basa en la suposición de que el interés permanecerá depositado hasta el vencimiento. Los retiros de intereses reducen las ganancias.

3. Capitalización y acreditación: El interés de los certificados Save to Win® a 12 meses se capitalizan y se acreditan mensualmente. 

4. Requisitos de saldo mínimo: El requisito de saldo mínimo para el certificado es de $25.00.
5. Método de cálculo de saldo: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día.
6. Devengo de intereses: Los dividendos comenzarán a devengarse en los depósitos que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. Las tasas podrían reducir las ganancias. 
7. Retiro anticipado y penalización:  Durante la vigencia del certificado Save to Win®, los titulares de cuenta podrán realizar un retiro de la cuenta, con una penalización de $25.00 que se impondrá en el momento del retiro. Si el retiro anticipado reduce el capital por debajo del saldo mínimo o se realiza un segundo retiro en el plazo de 12 meses, el certificado se cerrará. La cooperativa de crédito hará la deducción correspondiente del capital para cubrir la penalización.
8. Excepciones a la penalización por retiro anticipado: A nuestra opción, podemos pagar la cuenta antes del vencimiento sin imponer una penalización por retiro anticipado cuando el titular de la cuenta fallece o un tribunal u otro organismo con jurisdicción competente determina que es legalmente incompetente.
9. Limitaciones de las transacciones: Se permiten depósitos adicionales durante la vigencia de este certificado. Por cada aumento de $25.00 en el saldo del mes, el propietario del certificado obtendrá una participación (hasta 100 participaciones por mes/300 participaciones por trimestre) en la rifa de ahorros. La rifa de ahorros comienza el 1 de enero y termina el 31 de diciembre; sin embargo, los certificados vencerán 12 meses después de la apertura de la cuenta. Las Reglas oficiales se pueden encontrar en línea en www.savetowin.org y se proporcionan al abrir el certificado.
10. Política de renovación: Este tipo de cuenta se renovará automáticamente al vencimiento si el saldo en la cuenta Save to Win es mayor a $25.00. El certificado se renovará como certificado Save to Win® a 12 meses, y el APY será lo establecido como nuestra tasa actual a 12 meses. Si el saldo en el certificado es menor a $25.00 o si los titulares de cuenta eligen no renovar el certificado, los fondos se transferirán a la cuenta compartida regular del titular de cuenta en la cooperativa de crédito. Recibirá un aviso de la cooperativa de crédito 30 días antes del vencimiento del certificado. Tendrá un periodo de gracia de siete (7) días después del vencimiento para retirar fondos sin que se le cobre una penalización por retiro anticipado.

*Una (1) participación por cada aumento de $25 en el saldo mensual del miembro en una cuenta de certificado que califique al finalizar el mes, con un máximo de cien (100) participaciones por mes, por miembro. 

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas de ahorro:

1. Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual de las cuentas compartidas se indican más arriba. En el caso de las cuentas de ahorros IRA, la tasa de interés y el rendimiento porcentual anual se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. Las cuentas de ahorros regulares, para jóvenes, garantizada y del mañana son cuentas con tasas escalonadas. La tasa de interés para un nivel particular se aplicará a todo el saldo de cuenta si el saldo de cuenta está dentro del rango de saldo para ese nivel. En el caso de las cuentas que devengan intereses, la tasa de interés puede variar mensualmente según lo determine el Consejo Directivo.
2. Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
3. Información del saldo. El depósito mínimo para abrir una cuenta compartida es de $10.
4. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Tasas de las cuentas de ahorros Level Up Northwest™

Tasas vigentes desde 10 de enero de 2023

*Los préstamos calificados incluyen préstamos de consumo (excepto los préstamos Upstart) al día con saldos superiores a $10,000 y hasta un (1) préstamo hipotecario por propietario declarante de impuestos el último día del mes anterior; hasta cinco (5) préstamos calificados.

Divulgaciones de veracidad del ahorro para cuentas de ahorros

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

1. Información de tasas.  La tasa se determina por la cantidad de préstamos que califican y que se mantienen el último día del mes anterior. Durante el mes en el que se abre la cuenta, la cuenta obtendrá la tasa “sin préstamos calificados” hasta el final del mes. A partir del primer día del mes siguiente, la tasa asociada con la cantidad de préstamos calificados entrará en vigencia y se obtendrá durante el resto del mes. Además, cuando se abre un préstamo adicional calificado, la tasa Level Up se actualizará el primer día del mes siguiente al mes en que se abrió el préstamo calificado.
2. Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.

3. Información del saldo. El depósito mínimo para abrir una cuenta compartida es de $10.

4. Asegurado federalmente por NCUA.

* Para ganar intereses en la cuenta de cheques Northwest Checking, debe cumplir con todos los requisitos mensuales: 1) Diez (10) transacciones con tarjeta de débito liquidadas; 2) inscripción activa en los estados de cuenta electrónicos. El APY (rendimiento porcentual anual) del 0.25% está limitado a los primeros $5,000.

** Consulte una lista de nuestras tarifas y cargos para más información.

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas de cheques:

1. Tasa de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual de las cuentas de cheques se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés para un nivel particular se aplicará a todo el saldo de cuenta si el saldo de cuenta está dentro del rango de saldo para ese nivel. La tasa de interés puede cambiar mensualmente a discreción de la cooperativa de crédito.
2. Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
3. Información del saldo. El depósito inicial mínimo para abrir una cuenta de cheques ejecutiva es de $100 y de $40 para todas las demás cuentas de cheques. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta.
4. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta, llame a la cooperativa de crédito al 1-800-452-9515.

Este Anexo de Tasas establece las condiciones y tasas actuales, aplicables a sus cuentas de cheques en Northwest Community Credit Union en este momento. La Cooperativa de Crédito puede ofrecer otras tasas o modificar las tasas contenidas en este anexo de vez en cuando. Cada titular de cuenta acepta las condiciones establecidas en este Anexo de Tasas y reconoce que forma parte del Acuerdo de Membresía y Cuenta.

Divulgación de veracidad del ahorro

1. Tasa de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual de las cuentas de cheques se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés para un nivel particular se aplicará a todo el saldo de cuenta si el saldo de cuenta está dentro del rango de saldo para ese nivel. La tasa de interés puede cambiar mensualmente a discreción de la cooperativa de crédito.
2. Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.

3. Información del saldo. El saldo mínimo es de $1,000.00.

4. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta, llame a la cooperativa de crédito al 1-800-452-9515.

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas:

1. Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual de las cuentas de ahorros se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La cuenta de ahorros empresarial es una cuenta de tasa escalonada. La tasa de interés para un nivel particular se aplicará a todo el saldo de cuenta si el saldo de cuenta está dentro del rango de saldo para ese nivel. La tasa de interés puede variar mensualmente según lo determine el Consejo Directivo.
2. Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
3. Información del saldo. El depósito mínimo para abrir una cuenta de ahorros es de $10. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta.
4. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).

Divulgaciones de veracidad del ahorro

Salvo que se describa específicamente, la siguiente información se aplica a todas las cuentas de cheques:

1. Tasa de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual de las cuentas de cheques se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés para un nivel particular se aplicará a todo el saldo de cuenta si el saldo de cuenta está dentro del rango de saldo para ese nivel. La tasa de interés puede cambiar mensualmente a discreción de la cooperativa de crédito.
2. Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
3. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta, llame a la cooperativa de crédito al 1-800-452-9515. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).
4. Información del saldo. El depósito mínimo de apertura de una cuenta de cheques para pequeñas empresas y una cuenta de cheques comercial regular es de $40. Consulte el Anexo de Tarifas y Cargos para conocer el saldo mínimo mensual requerido para evitar una tarifa de servicio para cada cuenta indicada anteriormente. El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta.

Divulgación de veracidad del ahorro

1. Información de tasas. La tasa de interés y el rendimiento porcentual anual de las cuentas del mercado monetario se indican más arriba. El rendimiento porcentual anual es un porcentaje que refleja el monto total de los intereses que se pagarán en una cuenta sobre la base de la tasa de interés y la frecuencia de composición para un periodo anual. La tasa de interés para un nivel particular se aplicará a todo el saldo de cuenta si el saldo de cuenta está dentro del rango de saldo para ese nivel. La tasa de interés puede cambiar mensualmente a discreción de la cooperativa de crédito.
2. Interés: El interés se calcula mediante el método de saldo diario que aplica una tasa periódica diaria al capital de la cuenta cada día, será compuesto y se acreditará mensualmente. El periodo de interés comienza el primer día calendario del mes y termina el último día calendario del mes. Los intereses comenzarán a devengarse en los depósitos en efectivo y en los que no son en efectivo (p. ej., cheques) el día hábil en que usted realice el depósito en su cuenta. No se le pagarán los intereses acumulados si cierra la cuenta antes de que se acrediten los intereses. Las tasas podrían reducir las ganancias.
3. Información del saldo. El saldo mínimo es de $1,000.00.

4. Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA) Seguro de Depósito Federal. Los saldos están asegurados hasta un máximo de $250,000 a través del Fondo Nacional de Seguro de Depósitos de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUSIF), un fondo federal respaldado por la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos, administrado por la Administración Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito (NCUA).Las tasas que aparecen en este Anexo son exactas y son las vigentes a partir de la fecha de entrada en vigor indicada anteriormente. Si tiene alguna pregunta, llame a la cooperativa de crédito al 1-800-452-9515.