.My Money Tracker es una herramienta útil que le brinda una imagen completa de su vida financiera. Vea todos sus préstamos, deudas y ahorros en un solo lugar.

Cómo vincular cuentas

Para ver todo en My Money Tracker, deberá vincular cuentas al sistema. Esto implica vincular préstamos, tarjetas de crédito, cuentas de cheques y más para obtener una imagen completa.

Cuando vincula una cuenta, traerá la actividad de transacciones y saldos. Podrá verlos desde su página de inicio de la banca en línea, así como en los paneles de My Money Tracker.

1. En la banca en línea, haga clic o toque el botón Vincular cuenta. En la aplicación móvil, el botón Vincular cuenta se encuentra debajo de sus cuentas.
2. Busque la institución financiera donde está su cuenta. Puede elegir de las selecciones rápidas o escribir el nombre y buscar.
3. Deberá ingresar su identificación de usuario y contraseña de la cuenta de la otra institución financiera. Nota: NO almacenamos esta información. Una vez que haya ingresado su ID de usuario y contraseña, haga clic o toque el botón Continuar.
4. Verá una página que le permitirá saber que están intentando conectar la cuenta. La vinculación quizá demore un tiempo, por lo que puede hacer clic o tocar el botón Cerrar para volver a su página de inicio o el botón Vincular otra cuenta para agregar otra cuenta.
5. Cuando finalice, verá la cuenta que acaba de agregar y podrá elegir si está visible en su página de inicio y en Herramientas financieras (esto es My Money Tracker). Haga clic o toque el botón Continuar una vez que haya hecho su selección. Luego haga clic o toque Listo.
6. Mientras se procesa la cuenta, verá que aparece en su página de inicio de la banca en línea en una sección llamada “Cuentas vinculadas pendientes”. Una vez que las cuentas hayan terminado de vincularse, las verá en una sección llamada “Cuentas vinculadas” en la página de inicio de la banca en línea. También las verá reflejadas en la parte inferior de la página de la banca en línea en una sección llamada “Resumen de activos”.

Si ya no desea que aparezca una cuenta externa en la banca en línea, puede ocultarla o eliminarla. Tenga en cuenta que si elimina una cuenta externa, eliminará todas las cuentas de esa institución financiera (por lo que si desea eliminar una cuenta de cheques de Chase Bank, también eliminará sus ahorros y su tarjeta de crédito de Chase Bank). Si no desea ver la cuenta, pero le gustaría que apareciera en sus herramientas financieras, es mejor ocultar la cuenta en lugar de eliminarla.

Cómo ocultar o eliminar una cuenta

Para ocultar o eliminar su cuenta, seleccione Menú, luego Preferencias y finalmente Preferencias de cuenta.

En “Cuentas vinculadas”, elija la cuenta que desea ocultar o eliminar. Haga clic o toque para expandir las opciones.

Para ocultar una cuenta, haga clic o toque el interruptor junto a “Inicio”. Si lo desactiva, se eliminará de la página de inicio de la banca en línea.

Para eliminar una cuenta, haga clic o toque el enlace Eliminar. Esto eliminará la cuenta y cualquier cuenta asociada en esa institución financiera de la cuenta de la banca en línea.

Cómo usar My Money Tracker

Cuando inicie sesión en la banca en línea, verá una sección llamada “Herramientas financieras” en la parte superior de la página de inicio de la banca en línea. Hay varias secciones:

1. Gasto
2. Presupuesto
3. Tendencias
4. Flujo de efectivo
5. Valor neto
6. Deudas

Puede hacer clic o tocar en cada una de ellas para ver más.

Gasto

La sección Gastos le brinda una visión general de cuánto está gastando y en qué está gastando su dinero:

[Captura de pantalla de la sección Gastos] Haga clic o toque en cualquier categoría para ver detalles, incluidas transacciones específicas.

Puede cambiar el marco temporal y el filtro para incluir o excluir transacciones de instituciones financieras específicas.

Si ve transacciones en “Sin categorizar”, puede hacer clic o tocarlas para ver los detalles y agregar una categoría. Cuando cambie una categoría, verá una pequeña ventana emergente que le preguntará si desea que todas las transacciones de esta fuente se clasifiquen de esa manera. Puede seleccionar “Solo esta vez” o “Sí, siempre hacer esto”.

Presupuesto

La sección Presupuesto le permite comenzar un presupuesto desde cero o generar automáticamente un presupuesto basado en sus gastos y ahorros actuales. Cuando hace clic o toca la sección Presupuesto, se le da una opción. Seleccione “Comenzar desde cero” para crear su propio presupuesto o “Generar presupuestos automáticamente” para que My Money Tracker cree un presupuesto basado en sus gastos y cuentas de ahorros.

Podrá volver a consultar la pestaña Presupuesto para ver cuánto ha gastado.

Para agregar un nuevo presupuesto, haga clic o toque el enlace “+ Agregar nuevo presupuesto” debajo de la pestaña Presupuesto.

Tendencias

La pestaña Tendencias le permite ver dónde aumentan y disminuyen sus gastos durante un periodo de 3 meses, 6 meses, 9 meses, o un año.

Puede ayudarlo a determinar si hay momentos del año en los que gasta de manera diferente a lo normal o si ciertos tipos de gastos ocurren durante momentos específicos (por ejemplo, tal vez gaste mucho en cuidado personal en el verano o gaste más en alimentos y cenas cerca de fin de año).

Flujo de efectivo

La pestaña Flujo de caja le permite ver todos sus ingresos y gastos en un día determinado, ¡incluso predicciones futuras!

Esto puede ayudarlo a planificar las facturas o las grandes compras que se avecinan. También puede permitirle agregar “Eventos de efectivo”, lo que significa que puede agregar facturas irregulares, como el seguro del automóvil, a su pronóstico financiero. Esto le recuerda que debe pagarlos o evita que se incluya ese dinero en su previsión financiera.

Para agregar un evento de efectivo, haga clic o toque el botón Comenzar. Puede crear un evento basado en una transacción anterior o comenzar desde cero.

Valor neto

En la sección Patrimonio neto se comparan sus ingresos y ahorros con sus deudas a lo largo del tiempo. Puede ver su valor neto sobre 6 meses, 9 meses, o un año.

Haga clic o toque “Ver activos y pasivos” para ver dónde se encuentran sus ingresos y deudas.

Deudas

La pestaña de deudas es una manera fácil de pronosticar cuándo pagará los préstamos. Ingrese los montos de pago y las tasas de interés y el sistema hará el resto.

Para agregar un monto de pago o una tasa de interés, haga clic en el ícono del signo de exclamación debajo de la columna Prioridad. Verá una pestaña Programación y una pestaña Detalles. Haga clic o toque la pestaña Detalles para agregar su tasa de interés y sus pagos mensuales. Una vez que haga eso, la pestaña Programación completará automáticamente sus pagos futuros y creará un gráfico de cuándo se pagará su deuda.

¿Tiene alguna pregunta o necesita ayuda? Llámenos al (800) 452-9515 o envíenos un mensaje seguro a través de la banca en línea.

Consulte los términos y condiciones de My Money Tracker.